銀行從業(yè)《個人理財》考試大綱
通過本科目考試，測查應考人員對個人理財基本知識和技能的掌握程度，包括測查對理財投資市場、理財產品、理財業(yè)務管理等專業(yè)知識技能的運用；測查應考人員對個人理財業(yè)務的相關法律法規(guī)，客戶的分類與需求分析，理財計算工具等的掌握程度。綜合運用本科目知識技能，合法、合規(guī)地做好個人理財業(yè)務。（三）了解國內外個人理財業(yè)務的發(fā)展狀況；（五）掌握理財師的執(zhí)業(yè)資格要求。（二）熟悉《民法總則》、《合同法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；（三）掌握《物權法》、《婚姻法》、《繼承法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；（四）熟悉《個人獨資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個人理財業(yè)務相關的規(guī)定；（五）掌握各類理財產品及其銷售相關的法律法規(guī)。（八）熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。（一）掌握銀行理財產品及結構性存款的分類、要素、風險及法律特征；（六）熟悉貴金屬產品的分類、要素、風險及法律特征；（七）熟悉券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品及合伙制私募基金等理財產品的相關內容。（二）掌握貨幣時間價值的基本參數(shù)、現(xiàn)值與終值、72法則和有效利率的計算方法及運用；（三）掌握規(guī)則現(xiàn)金流與不規(guī)則現(xiàn)金流的計算方法及運用；（四）掌握復利與年金系數(shù)表的計算方法及運用；（五）了解財務計算器和Excel在理財規(guī)劃中的使用；（七）掌握貨幣時間價值在理財規(guī)劃中的運用。（二）熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法；（五）熟悉理財規(guī)劃方案執(zhí)行過程中的原則及注意事項；九、個人理財業(yè)務相關的其他法律法規(guī)掌握與個人理財業(yè)務相關的法律法規(guī)：（一）相關法律：中華人民共和國民法總則、中華人民共和國合同法、中華人民共和國商業(yè)銀行法、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國證券法、中華人民共和國證券投資基金法、中華人民共和國保險法、中華人民共和國信托法、中華人民共和國個人所得稅法、中華人民共和國物權法等；（二）相關行政法規(guī)：關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見、商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法、商業(yè)銀行理財子公司管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理業(yè)務管理辦法、證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規(guī)定、商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法、證券投資基金銷售管理辦法、保險兼業(yè)代理管理暫行辦法、關于規(guī)范銀行代理保險業(yè)務的通知、個人外匯管理辦法、個人外匯管理辦法實施細則等。如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
