銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考試大綱
通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業(yè)的基礎知識、銀行業(yè)相關的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務的能力。（一）熟悉宏觀經濟發(fā)展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業(yè)銀行的影響； （二）了解我國行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內容； （三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內容及分析重點。 （一）掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容；（三）了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程；（四）掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機構、金融機構及自律組織的分類和職能；（四）掌握金融機構的基本業(yè)務、職能、經營特點。（一）掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務的種類、特點及操作規(guī)則；（二）熟悉存款業(yè)務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點。（一）掌握個人貸款、公司貸款業(yè)務的種類、特征、流程、管理要求；（二）熟悉票據(jù)、保函、承諾業(yè)務的基本內容與相關管理要求。（一）掌握支付結算及清算業(yè)務、代收代付業(yè)務、代理銀行業(yè)務、代理證券業(yè)務、代理保險業(yè)務、資產托管業(yè)務、代保管業(yè)務等的業(yè)務規(guī)則和管理要求。（一）了解銀行卡業(yè)務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別；（二）熟悉信用卡的分類、業(yè)務內容與特點以及信用卡風險管理要求；（三）掌握同業(yè)業(yè)務的分類、主要同業(yè)業(yè)務的管理要求。（二）掌握西方及我國商業(yè)銀行的的組織架構、特點、模式及發(fā)展趨勢；（二）掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容；（二）熟悉資本管理的國際監(jiān)管標準，掌握我國的監(jiān)管要求。（三）掌握信用風險、市場風險、操作風險、流動性風險、聲譽風險的內涵和管控手段。（一）掌握人民銀行法定職責、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；（二）掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、銀行監(jiān)管機構設置及監(jiān)管職責、監(jiān)管措施具體內容；（三）掌握商業(yè)銀行業(yè)務范圍、經營原則、商業(yè)銀行組織機構、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務等業(yè)務規(guī)則；（四）掌握洗錢的概念、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機構及職責、商業(yè)銀行反洗錢義務。（一）掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；（二）掌握物權的基本原則和特征、擔保的種類及相應的法律規(guī)則；（三）掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉讓、終止以及合同違約責任的基本法律規(guī)則；（四）掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務相關的法律制度。（一）熟悉公司分類、公司設立、公司組織機構和公司終止的基本法律規(guī)則；（二）熟悉證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；（三）熟悉基金分類、特點和銀行代理基金業(yè)務的基本法律規(guī)則；（四）熟悉保險分類、保險合同、保險代理和保險經濟的基本法律規(guī)則；（五）熟悉信托的特征、信托財產的性質、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；（六）熟悉票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權利以及票據(jù)喪失補救的基本法律規(guī)則。（一）了解刑法的基本原則、犯罪構成以及刑罰的基本法律規(guī)則；（二）掌握我國銀行監(jiān)管的框架、結構和特點。（三）掌握從業(yè)準則及職業(yè)操守的內容與相關規(guī)定；（四）熟悉廉政從業(yè)和廉潔金融文化建設相關要求。（一）熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的主要權利、主要義務及實施的相關內容；（二）了解金融機構履行社會責任、經濟責任和環(huán)境責任的內容。如本考試教材內容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準。本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據(jù)，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
