中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行；各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行：

為進(jìn)一步貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院關(guān)于減稅降費(fèi)決策部署，改進(jìn)和完善反假貨幣培訓(xùn)工作機(jī)制，筑牢銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱金融機(jī)構(gòu)）堵截假幣的堅(jiān)實(shí)防線，保障金融安全，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、總體要求

以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指引，結(jié)合當(dāng)前反假貨幣工作面臨的新形勢(shì)、新問題和新挑戰(zhàn)，建立并實(shí)施新的反假貨幣培訓(xùn)工作機(jī)制，落實(shí)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣培訓(xùn)主體責(zé)任，強(qiáng)化人民銀行事中事后監(jiān)管責(zé)任。各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本單位反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)，對(duì)現(xiàn)金收付人員、清分人員、鑒定人員（以下統(tǒng)稱現(xiàn)金從業(yè)人員）進(jìn)行反假貨幣水平評(píng)估，保證其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。人民銀行分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣培訓(xùn)工作開展監(jiān)督管理，不再負(fù)責(zé)組織金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)、考試。

二、金融機(jī)構(gòu)工作安排

（一）落實(shí)主體責(zé)任。各金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)轉(zhuǎn)變觀念，認(rèn)真落實(shí)新機(jī)制下反假貨幣培訓(xùn)工作的主體責(zé)任。加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)和統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，由本單位分管現(xiàn)金運(yùn)營(yíng)部門的負(fù)責(zé)人牽頭成立反假貨幣培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，自主組織實(shí)施反假貨幣知識(shí)與技能培訓(xùn)考核工作，推動(dòng)新機(jī)制盡快實(shí)施。制定工作實(shí)施計(jì)劃，按照本單位部門職責(zé)分工，細(xì)化分解新機(jī)制下各項(xiàng)培訓(xùn)工作任務(wù)，明確完成時(shí)間、責(zé)任部門及責(zé)任人，保證反假貨幣培訓(xùn)工作穩(wěn)步推進(jìn)、有序開展。加強(qiáng)督促指導(dǎo)，本單位反假貨幣培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組組織督促檢查新機(jī)制實(shí)施進(jìn)度，聽取工作匯報(bào)，協(xié)調(diào)解決開展培訓(xùn)工作存在的困難和問題，確保新舊機(jī)制平穩(wěn)過渡、順利銜接。

（二）建立工作制度。各金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合實(shí)際，研究制定本單位新的反假貨幣培訓(xùn)工作制度，內(nèi)容包括但不限于：搭建培訓(xùn)平臺(tái)，通過開發(fā)內(nèi)部師資、引進(jìn)外部資源等多渠道，運(yùn)用新媒體技術(shù)開設(shè)網(wǎng)課或遠(yuǎn)程培訓(xùn)等多方式，為現(xiàn)金從業(yè)人員提供系統(tǒng)化、多元化的學(xué)習(xí)培訓(xùn)。加強(qiáng)規(guī)劃管理，以3年為一個(gè)培訓(xùn)周期，逐年制定培訓(xùn)計(jì)劃，規(guī)劃好年度參訓(xùn)人數(shù)，確保3年內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員全部輪訓(xùn)一遍，其中新上崗或調(diào)崗人員，上崗3個(gè)月內(nèi)必須接受培訓(xùn)。建立員工培訓(xùn)檔案，對(duì)每位現(xiàn)金從業(yè)人員培訓(xùn)時(shí)間、次數(shù)、考試成績(jī)等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)記錄。對(duì)于目前持有《反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)合格證》的現(xiàn)金從業(yè)人員，在《反假貨幣知識(shí)培訓(xùn)合格證》3年有效期內(nèi)（從發(fā)證之日起計(jì)算）可視同已通過金融機(jī)構(gòu)自主培訓(xùn)。此外，反假貨幣培訓(xùn)工作制度還應(yīng)涵蓋培訓(xùn)的目標(biāo)原則、職責(zé)分工、組織保障以及考核管理等內(nèi)容，保證反假貨幣培訓(xùn)工作常態(tài)化、長(zhǎng)效化和制度化。

（三）開展效果評(píng)估。各金融機(jī)構(gòu)要按照人民銀行制定的《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》（見附件），堅(jiān)持對(duì)本單位現(xiàn)金從業(yè)人員按需施教，科學(xué)安排培訓(xùn)內(nèi)容，確?，F(xiàn)金從業(yè)人員學(xué)習(xí)內(nèi)容緊跟形勢(shì)，學(xué)習(xí)效果滿足反假貨幣工作需要。組織培訓(xùn)效果評(píng)估，根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》，制定不同崗位現(xiàn)金從業(yè)人員的相應(yīng)培訓(xùn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。反假貨幣培訓(xùn)結(jié)束后，組織對(duì)參訓(xùn)人員進(jìn)行測(cè)評(píng)，并按照測(cè)評(píng)結(jié)果分檔，合格及以上測(cè)評(píng)結(jié)果有效期為3年。測(cè)評(píng)合格的人員優(yōu)先安排其上崗；不合格人員需要進(jìn)行再培訓(xùn)，期間不得安排其從事反假貨幣工作，直至其合格。

（四）強(qiáng)化崗位考核。各金融機(jī)構(gòu)要結(jié)合《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》，將現(xiàn)金從業(yè)人員上崗后的實(shí)際履職情況納入本單位內(nèi)部員工崗位管理與考核范疇，跟蹤考核其通過培訓(xùn)后所學(xué)業(yè)務(wù)知識(shí)、工作技能與崗位的適應(yīng)性以及開展工作的合規(guī)性，分檔次對(duì)每位現(xiàn)金從業(yè)人員進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，以此促進(jìn)現(xiàn)金從業(yè)人員增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，規(guī)范假幣收繳和鑒定行為。對(duì)第三方清分服務(wù)外包人員的反假貨幣培訓(xùn)工作，由金融機(jī)構(gòu)與第三方清分服務(wù)外包公司共同安排，清分人員的培訓(xùn)效果、崗位考核由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

（五）報(bào)備培訓(xùn)情況。2020年2月29日前，各金融機(jī)構(gòu)要將新機(jī)制下的反假貨幣培訓(xùn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組、工作制度、人員參加培訓(xùn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、崗位履職考核辦法以及2020年培訓(xùn)計(jì)劃報(bào)送人民銀行備案，其中：全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)報(bào)人民銀行總行備案；全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、地方性金融機(jī)構(gòu)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。2020年起各金融機(jī)構(gòu)于每年2月底前報(bào)備年度培訓(xùn)計(jì)劃，每年7月10日、次年1月10日前報(bào)備人員參訓(xùn)情況、測(cè)評(píng)結(jié)果、考核結(jié)果。報(bào)備采取紙質(zhì)件并加蓋部門印章方式。

三、人民銀行分支機(jī)構(gòu)工作安排

（一）積極給予培訓(xùn)支持。人民銀行全面終止現(xiàn)行反假貨幣培訓(xùn)考試機(jī)制，各分支機(jī)構(gòu)不得再組織金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員進(jìn)行反假貨幣知識(shí)、技能培訓(xùn)和考試，不得干預(yù)金融機(jī)構(gòu)相關(guān)培訓(xùn)工作。

人民銀行分支機(jī)構(gòu)要按照新機(jī)制相關(guān)要求，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)需求，依法依規(guī)采取多種形式向金融機(jī)構(gòu)無償提供培訓(xùn)資料、培訓(xùn)實(shí)物、貨幣防偽知識(shí)集中答疑、假幣風(fēng)險(xiǎn)警示教育等多方面支持。特別是對(duì)于自身培訓(xùn)能力不足、規(guī)模較小的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)給予業(yè)務(wù)指導(dǎo)。

（二）強(qiáng)化業(yè)務(wù)督導(dǎo)。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣培訓(xùn)工作開展情況和效果開展督導(dǎo)，通過工作會(huì)議、調(diào)研、座談等方式掌握金融機(jī)構(gòu)落實(shí)反假貨幣培訓(xùn)工作新機(jī)制的進(jìn)展情況。督導(dǎo)內(nèi)容應(yīng)至少包括培訓(xùn)工作主體責(zé)任落實(shí)情況、培訓(xùn)制度的建立健全、年度工作規(guī)劃制定與執(zhí)行進(jìn)度、培訓(xùn)人員覆蓋率與測(cè)評(píng)合格率、員工履職考核稱職率等。對(duì)于未建立新的反假貨幣培訓(xùn)與考核制度或制度不健全、未按期完成培訓(xùn)規(guī)劃、測(cè)評(píng)方法不合理、員工履職考核結(jié)果與培訓(xùn)測(cè)評(píng)記錄不符的金融機(jī)構(gòu)，通過信息反饋、風(fēng)險(xiǎn)提示，督促、指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)開展自查自糾，對(duì)于整改不力、培訓(xùn)或者測(cè)評(píng)走過場(chǎng)、測(cè)評(píng)與考核結(jié)果弄虛作假的金融機(jī)構(gòu)，要將其作為開展現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)法檢查的重點(diǎn)對(duì)象。督導(dǎo)工作要做到銀行類型全覆蓋，城鄉(xiāng)網(wǎng)點(diǎn)有機(jī)結(jié)合，重點(diǎn)對(duì)象深入督導(dǎo)。

• （三）開展業(yè)務(wù)檢查。人民銀行分支機(jī)構(gòu)要按照《金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求》，組織開展本轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反假貨幣培訓(xùn)工作的監(jiān)督檢查。檢查采取現(xiàn)場(chǎng)和非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行，并嚴(yán)格按照人民銀行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。對(duì)于已發(fā)生假幣誤收誤付的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)及時(shí)開展專項(xiàng)檢查，發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的，依法依規(guī)予以行政處罰。

1.非現(xiàn)場(chǎng)檢查。通過對(duì)金融機(jī)構(gòu)定期報(bào)送的反假貨幣培訓(xùn)工作報(bào)告進(jìn)行分析，檢查金融機(jī)構(gòu)年度培訓(xùn)計(jì)劃的執(zhí)行情況，包括：培訓(xùn)的組織開展、人員覆蓋面、測(cè)試結(jié)果、考核結(jié)果等，并結(jié)合日常假幣上繳以及涉假幣鑒定、投訴等，全面掌握金融機(jī)構(gòu)開展培訓(xùn)的落實(shí)效果和反假貨幣管理等情況。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)培訓(xùn)相關(guān)數(shù)據(jù)資料的收集，明確專人負(fù)責(zé)管理金融機(jī)構(gòu)定期報(bào)送的工作報(bào)告，并建立工作臺(tái)賬。非現(xiàn)場(chǎng)檢查每半年開展1次，檢查情況以適當(dāng)方式通報(bào)。

2.現(xiàn)場(chǎng)檢查。結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，人民銀行分支機(jī)構(gòu)選擇需重點(diǎn)關(guān)注的金融機(jī)構(gòu)有針對(duì)性開展現(xiàn)場(chǎng)檢查，每年至少組織開展1次。檢查內(nèi)容主要包括：（1）識(shí)別假幣專業(yè)能力。采取實(shí)際操作測(cè)試等方式，檢查金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員識(shí)別和挑剔假幣能力，考察從業(yè)人員對(duì)貨幣防偽相關(guān)知識(shí)掌握程度。（2）業(yè)務(wù)知識(shí)掌握情況。采取書面答卷、現(xiàn)場(chǎng)詢問、查看相關(guān)登記簿、調(diào)閱監(jiān)控記錄等方式，考察金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員對(duì)反假貨幣業(yè)務(wù)及制度的掌握程度和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的規(guī)范性。對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2019〕第3號(hào)發(fā)布）等規(guī)章制度實(shí)施行政處罰。

    請(qǐng)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部，各省會(huì)（首府）城市中心支行，深圳市中心支行將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄區(qū)內(nèi)地方性金融機(jī)構(gòu)。

本通知自2020年1月26日起施行。

附件：金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金從業(yè)人員貨幣鑒別能力要求

中國(guó)人民銀行

2019年12月25日