第一章  總則

第一條 為明確銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作職責，規(guī)范銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作，加強對銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作的指導，促進銀行業(yè)金融機構反假貨幣工作有序開展，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國人民銀行令〔2003〕第4號發(fā)布），制定本指引。

第二條 在中華人民共和國境內(nèi)設立的辦理貨幣存取款和兌換業(yè)務的銀行業(yè)金融機構適用本指引。

第三條 本指引所稱貨幣是指中國人民銀行依法發(fā)行的人民幣，包括紙幣和硬幣。

本指引所稱假幣是指偽造和變造的貨幣。

第四條 銀行業(yè)金融機構應承擔的反假貨幣工作職責：

（一）貫徹執(zhí)行國家反假貨幣相關的法律法規(guī)及規(guī)章制度；

（二）堵截、收繳流入銀行業(yè)金融機構的假幣；

    （三）做好貨幣現(xiàn)鈔處理設備日常管理和升級，防止假幣誤收誤付；

    （四）開展反假貨幣宣傳活動，增強社會公眾防假識假的能力；

（五）確保現(xiàn)金從業(yè)人員學習并具備反假貨幣知識與技能；

（六）及時向公安機關提供假幣案件線索，配合公安機關開展打擊假幣犯罪活動。

第五條 銀行業(yè)金融機構應指定職能部門負責所屬機構及網(wǎng)點反假貨幣工作的部署、指導與落實。

第二章  日常防范

第六條 銀行業(yè)金融機構應遵循“分級負責、責任到人”的原則，建立完善現(xiàn)金業(yè)務操作流程。

第七條 銀行業(yè)金融機構應對付出的貨幣進行全額清分，防止誤收誤付假幣。

第八條 銀行業(yè)金融機構應全程監(jiān)控貨幣收付、貨幣清點整理、自助設備加鈔、清機等業(yè)務。

監(jiān)控資料應清晰完整，監(jiān)控資料存儲時間應滿足檢查管理需要。

第九條 對收付過程中機具報警的鈔票，應進行人工最終鑒別。

第十條 銀行業(yè)金融機構應完善反假貨幣服務設施，在營業(yè)網(wǎng)點配備以下資料和設備：

（一）本單位及當?shù)刎泿磐对V電話號碼；

（二）符合質(zhì)量標準的點驗鈔機；

（三）貨幣宣傳資料。

第十一條 銀行業(yè)金融機構應及時受理、調(diào)查、處理涉假幣投訴，并記錄備案。

第三章  業(yè)務培訓

第十二條 銀行業(yè)金融機構應組織開展反假貨幣業(yè)務日常培訓和集中培訓，提高現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務素質(zhì)，滿足反假貨幣工作需要。

第十三條 銀行業(yè)金融機構應將柜面貨幣收付人員、清分復點人員和相應的貨幣管理人員納入反假貨幣業(yè)務培訓范圍。

第十四條 銀行業(yè)金融機構反假貨幣業(yè)務培訓包括理論培訓和假幣識別技能培訓。

理論培訓包括貨幣的基礎常識、防偽技術和防偽手段，假幣的制作手法、制作特點和識別方法，反假貨幣相關法律法規(guī)和規(guī)章制度，反假貨幣工作機制和工作形勢等。

假幣識別技能培訓包括識別假幣和辨別偽造、變造特征。

第十五條 銀行業(yè)金融機構應組織柜面貨幣收付人員、清分復點人員和相應的貨幣管理人員參加并通過反假貨幣業(yè)務考試；考試輪訓周期為3年。

在新版貨幣發(fā)行時，銀行業(yè)金融機構應按照中國人民銀行要求組織培訓和考核，做好新版貨幣發(fā)行配套工作。

第四章  收繳鑒定

第十六條 銀行業(yè)金融機構應依法履行假幣收繳義務，規(guī)范假幣收繳和鑒定行為，維護貨幣持有人的合法權益。

第十七條 銀行業(yè)金融機構收繳假幣包括柜面收繳假幣和清分收繳假幣。

柜面收繳假幣是指銀行業(yè)金融機構在柜臺辦理現(xiàn)金業(yè)務時發(fā)現(xiàn)假幣進行收繳的行為。

清分收繳假幣是指銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金處理中心清分復點現(xiàn)金時發(fā)現(xiàn)假幣進行收繳的行為。

第十八條 銀行業(yè)金融機構柜面收繳假幣應按照《中華人民共和國人民幣管理條例》、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》有關規(guī)定辦理。

第十九條 清分收繳假幣應按照下列程序辦理：

（一）2名以上工作人員予以收繳；

（二）假幣裝入統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋“假幣”印章，并在專用袋上標明幣種、券別、面額、張（枚）數(shù)、冠字號碼、收繳人、復核人名章等；

（三）填制《假幣收繳憑證》。

第二十條 銀行業(yè)金融機構應建立《假幣收繳代保管登記簿》，假幣實物入庫（柜、箱）專人管理，確保賬實相符。

收繳的假幣應錄入反假貨幣信息系統(tǒng)。

第二十一條 銀行業(yè)金融機構應對假幣實物進行整理分類，按月向中國人民銀行當?shù)胤种C構解繳假幣。

第二十二條 銀行業(yè)金融機構經(jīng)中國人民銀行分支機構授權，可辦理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務。

辦理貨幣真?zhèn)舞b定業(yè)務的銀行業(yè)金融機構應具備如下條件：

（一）具有2名以上、從事現(xiàn)金業(yè)務工作2年以上，并經(jīng)中國人民銀行分支機構培訓考核合格的貨幣真?zhèn)舞b定專業(yè)人員；

（二）配備貨幣分析鑒別儀器；

（三）具有固定的貨幣鑒定場所。

第二十三條 銀行業(yè)金融機構應按照《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》，受理貨幣持有人的貨幣真?zhèn)舞b定申請。

第二十四條 銀行業(yè)金融機構應按規(guī)定保存《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》等相關材料，保存期限5年。

第五章  假幣監(jiān)測

第二十五條 銀行業(yè)金融機構應在中國人民銀行和公安機關指導下建立假幣監(jiān)測反應工作機制，為偵破假幣案件提供有力的信息支持。

第二十六條 銀行業(yè)金融機構可選擇轄區(qū)內(nèi)專業(yè)市場集中、現(xiàn)金流量較大的區(qū)域所在地的營業(yè)網(wǎng)點設立假幣監(jiān)測反應站點。

第二十七條 假幣監(jiān)測反應站點負責采集已收繳假幣、被收繳人身份、采集時間等信息（格式見附1）。每月末將采集的信息報送中國人民銀行當?shù)胤种C構。

第二十八條 銀行業(yè)金融機構假幣監(jiān)測反應站點對柜面一次收繳假幣數(shù)量達到5張以上的，應立即通報所在地公安機關監(jiān)測點或經(jīng)偵部門。

第二十九條 銀行業(yè)金融機構應實時監(jiān)測假幣收繳情況，提煉有價值的假幣線索，確保采集的假幣信息真實、客觀、準確。

第六章  冠字號碼管理